Политика KYC: проверка физических лиц
Редакция 2026-10-07.9
1. Оператор и контакты
ZergPay - сервис ZERG GLOBAL CORP PSP - FZCO, регистрационный номер 83468. Адрес: Dubai Silicon Oasis, Dubai, United Arab Emirates. Сайт: https://zergpay.com. Обращения: Info@zergpay.com. Указание регистрационных данных компании само по себе не является заявлением о наличии лицензии на конкретную финансовую услугу.
2. Кого проверяют
Проверка может относиться к представителям, подписантам, контролирующим лицам и конечным бенефициарам бизнеса. Её объём определяется ролью лица, характером услуги, риском и обязательными требованиями. Проверка аккаунта по почте не заменяет проверку личности.
3. Идентификация и подтверждение
Могут запрашиваться полное имя, дата рождения, гражданство, страна проживания, адрес и удостоверяющий личность документ или иной допустимый источник подтверждения. Сведения сверяются с надёжными независимыми источниками, где это необходимо. Селфи, проверка присутствия, биометрия или видео используются только при наличии необходимого основания и соответствующей процедуры; они не требуются автоматически от каждого пользователя.
4. Полномочия и контроль
Для представителя подтверждается право действовать от имени бизнеса: должность, доверенность, корпоративное решение или иной подходящий документ. Для бенефициара устанавливается фактическое владение или контроль, включая косвенные цепочки. Единый универсальный процент владения не применяется вместо требований конкретного случая.
5. Проверка рисков
В пределах применимых требований могут проверяться санкционные ограничения, статус публичного должностного лица (PEP), связанные лица и существенные негативные сведения из надёжных источников. Совпадение имени или PEP-статус само по себе не доказывает нарушение. Совпадения оцениваются по дополнительным признакам и передаются на рассмотрение уполномоченной команде.
6. Дополнительная проверка и результат
При повышенном риске или несоответствиях могут потребоваться дополнительные документы, объяснение источника средств или состояния и подтверждение деловой связи. Возможные результаты: запрос уточнений, завершение проверки, ограничение или отказ в обслуживании. Пользователь может исправить неточности и обратиться за пересмотром, если раскрытие причин допустимо.
7. Обновление и конфиденциальность
Сведения обновляются при существенных изменениях и в рамках периодического пересмотра соразмерно риску. Пользователь сообщает о смене представителя или утрате полномочий. Документы направляются через кабинет либо согласованный защищённый внешний канал; хранение и доступ регулируются политикой конфиденциальности.
8. Реквизиты оператора
Юридическое лицо: ZERG GLOBAL CORP PSP - FZCO. Регистрационный номер: 83468. Номер торговой лицензии: 90237. Юридический адрес: DSO-IFZA, IFZA Properties, Dubai Silicon Oasis, Dubai, United Arab Emirates. Сайт: https://zergpay.com. Электронная почта: Info@zergpay.com.