Политика KYB: проверка бизнеса
Редакция 2026-10-07.7
1. Оператор и контакты
ZergPay - сервис ZERG GLOBAL CORP PSP - FZCO, регистрационный номер 83468. Адрес: Dubai Silicon Oasis, Dubai, United Arab Emirates. Сайт: https://zergpay.com. Обращения: Info@zergpay.com. Указание регистрационных данных компании само по себе не является заявлением о наличии лицензии на конкретную финансовую услугу.
2. Цель и порядок
KYB устанавливает существование бизнеса, характер деятельности, структуру владения и полномочия представителей. Проверка проводится уполномоченной командой и согласованными партнёрами вне автоматического регистрационного процесса. В кабинете сохраняются запросы, представленные материалы и результат; автоматическое создание аккаунта не означает одобрения мерчанта.
3. Реквизиты и существование бизнеса
Обычно устанавливаются юридическое и торговое наименования, организационная форма, страна и номер регистрации, адрес, статус в реестре, сайты и контакты. При необходимости запрашиваются учредительные документы, выписка из реестра, разрешения на регулируемую деятельность и подтверждение делового адреса. Принимаемые доказательства зависят от формы бизнеса и доступности реестров.
4. Владение и управление
Раскрываются собственники, конечные физические лица-бенефициары, лица фактического контроля и уполномоченные подписанты. Для сложных структур могут запрашиваться схема владения и подтверждающие документы по промежуточным организациям. Номинальные отношения и доверительное управление раскрываются в необходимом объёме.
5. Бизнес-модель и ожидаемые операции
Оцениваются товары и услуги, клиентские рынки, способы продаж, ожидаемый объём и тип операций, средний чек, порядок исполнения заказов, возвратов и рассмотрения жалоб. Запрашиваемые показатели используются для понимания бизнеса, а не являются обещанием лимита. При необходимости проверяются лицензии, поставщики и экономический смысл отношений.
6. Расчётные реквизиты
Могут проверяться принадлежность расчётного счёта, соответствие получателя мерчанту и допустимость расчётного маршрута. Платежи в пользу нераскрытых третьих лиц требуют отдельного основания и согласования. Изменение страны, владельца счёта или схемы расчётов может потребовать повторной проверки.
7. Документы и внешние каналы
Мерчант может загрузить запрошенные файлы в кабинете. Уполномоченный администратор может добавить полученные от мерчанта документы или закрыть запрос с отметкой о получении и проверке по внешним каналам. Закрытие запроса не заменяет отдельного решения KYB. Материалы должны быть читаемыми, актуальными и полными; дополнительные требования сообщаются в запросе.
8. Решение и последующий пересмотр
Возможны одобрение в согласованном объёме, запрос уточнений, ограничения или отказ. Команда учитывает полноту сведений, риски, обязательные требования и условия партнёров. Существенные изменения деятельности, владения, сайтов и реквизитов должны сообщаться своевременно. Обращение за пересмотром можно направить на Info@zergpay.com.
9. Реквизиты оператора
Юридическое лицо: ZERG GLOBAL CORP PSP - FZCO. Регистрационный номер: 83468. Номер торговой лицензии: 90237. Юридический адрес: DSO-IFZA, IFZA Properties, Dubai Silicon Oasis, Dubai, United Arab Emirates. Сайт: https://zergpay.com. Электронная почта: Info@zergpay.com.